[投資] 台股投資檢查清單

近期對於投資有些心得，覺得很多基本知識很有用，重要的是嚴格去遵守不要遺忘，在這裡留下檢查清單，以便之後使用也跟大家分享討論使用，希望大家也能因此受惠。

股動權益報酬率 ROE 和資產報酬率 ROA

ROE 是公司用不含負債的錢的獲利能力，越高越好，表示公司越能幫股東賺錢

ROA 是公司用含負債的錢的獲利能力，越高越好，表示公司越會運用總資產賺錢

要看長期趨勢是否穩定，負債比例高的產業要用 ROA，銀行、金融保險業、工業、航運等等

資料來源 Fugle 富果

每股盈餘 EPS

EPS 是公司為每一股賺多少錢，越高越好，要看長期趨勢是否穩定

資料來源 Fugle 富果

本益比 PE

PE 的意義是，買進股票後，多久可以回本，要觀察此股票的長期本益比和比較同業的本益比

資料來源 Fugle 富果

殖利率

現金殖利率是現金股利 / 買進股價，股票股利是股票股 / 10 * 1000 = 每張配發幾股，要看長期趨勢是否穩定，但得注意要有填權才是真的賺錢

資料來源 Fugle 富果

毛利率

毛利率越高公司的競爭力越高，要觀察長期且和同產業一起比較

資料來源 Fugle 富果

董監持股

可以視為內部人士對於公司的信心程度，要看長期趨勢

資料來源 Goodinfo

以上這些項目逐項檢查後，綜合起來一起做決策，所有的項目一定有些許的關聯性，綜合起來做的決策一定會比只看單一項目好。

手癢心癢無論哪裡癢，上面這些數字都表現不好，但就是很想買不買就會很難過的時候，那就買下去吧，記得不要超過你總投資金額的 10% 就好了。

Reference:

股癌 Gooaye

窮查理的普通常識

Mr.Market 市場先生

柴鼠兄弟 ZRBros

Goodinfo!台灣股市資訊網

[程式][投資] 查看近 12 年 EPS 資訊及其年增率

在 這篇 有提到過，希望能讓投資更加穩健，在 理財達人秀 - 存股敵8個 看到了 EPS 的重要，想要可以在找新的股票或是在檢視手中股票時可以方便的查詢 EPS 和年增率，另外也想學習 Python，就寫了一個 script，同時也把程式放在 github 上讓大家方便存取。

透過下面網址連到公開資訊觀測站，輸入公司代號後，就會列出 "簡明綜合損益表(三年)"，表格的最下方就有 "基本每股盈餘（元）" 資訊，我是以這個資訊當做例子來製作 script。
https://mops.twse.com.tw/mops/web/t163sb17

想要看三年以前的資料，可以選擇歷史資料和年度即可，但是 101 年以前的資料，網站會指引你去別的網頁查，使用方法跟上面的網頁完全一樣。

利用 Python 送出 4 次 request 取回這些資料後，利用 pandas 把網頁資訊分析後找出 EPS，再把這些 EPS 資料存到變數裡，最後再將每年的年增率算出，然後排成適合閱讀的列表，如上圖。

關於怎麼查看網頁 POST 資料，可以參考 這篇。

這只是個開始，之後會看還需要什麼樣的資訊，繼續寫新的 script。

Reference:

【存股敵8個】第1集！存股vs.定存股差很大？

My github

[程式] 如何查看 POST 資料，以公開資訊觀測站為例

[投資][存股敵8個] 如何找優質存股和找進場點

最近在 YouTube 發現理財達人秀 - 存股敵8個 這個吸引我更加重視投資的節目，雖然已經投資了多年，但總覺得哪裡自己的很多知識跟實際上在操作的時候會對不起來，大概就是經不起人性挑戰吧，我想要藉由這個節目，讓我回想起原本投資的初衷並且做好記錄，期望自己未來的投資能更加穩建。

這邊先從看完第一季第一集的筆記開始

從 EPS 找出優質存股：

EPS （稅後每股盈餘） = 稅後淨利 / 股本
股魚心法：EPS 比去年同期成長至少 10%，至少看五年
我從這裡找到 EPS 資料：https://www.cmoney.tw/finance/f00041.aspx?s=5904&o=4

若手上已經持股，又發現 EPS 開始沒有成長超過 10% 的話，方向是：
1. 減碼或設定停損
2. 若還有在賺錢的話，可以考慮續抱

另外講一下移動式停損利：
假設你的停損設在 20%，可以用經歷過的股票最高點 x 20%，才當做你的停損
優點：一直往上漲你不會賺不到

找出進場時機：
合理股價 = EPS x PE（本益比）
我從這裡找到 PE 資料：https://www.cmoney.tw/finance/f00032.aspx?s=5904

Reference:
理財達人秀 - 存股敵8個