2019年1月6日 星期日

[投資] 2018 年投資回顧與未來展望


繼續使用目標計算機算出的預期績效來達到退休目標,因為一直以來都沒有真正達到目標,所以預計要達成的投報率會年年上升,2017 年到今年 2019 年的變化為 8.87%, 8.95%, 9.24%,這點真的要非常重視,否則目標會離現實越來越遠。

去年 5 月開始接觸了台指選擇權,預計是給自己 1 年的時候試試這投資商品能否幫助自己,到目前為止覺得缺點似乎大過優點,優點只有投資金額低,只要波動不要太大,能賺錢的機會不小,但缺點有是若真的大波動就有可能會賠很多,而且平常時要花較多的時間去看,這點我很不喜歡,若滿一年時沒有什麼新的突破,應該就不會再花時間在台指選擇權了。

台股
元大台灣50反1(00632R)
國泰美國道瓊反1(00669R)
00669R 己經在去年 4 月認賠 (-16.77%) 賣出了,因為覺得美股會回跌的機會比台股少,但目前看來,這或許不是正確的決定,畢竟美股已經在回檔了。
00632R 從 2016 年 8 月買到現在放了將近兩年半的時間,去年有提到要買這種反向 ETF 真的是要看準時機,但說實話,看準時機這件事有幾個人能做的好?自認沒辦法做好這件事的人要買的話,真的要仔細考慮才行啊,現在只希望指數大跌時,我能忍久一點,好好的賺一筆錢回來。

緯創(3231)
去年 8 月買了一張,殖利率在 7.x%,來當做存股加賺價差的股票,未來要以賺股利和價差的方式並進來操作。

日馳(1526)
去年 7 月聽表弟的消息買的,是一檔漲跌都很大的股票,原本是想說到 60 就要賣掉了,但他曾經跌到 2x 元,實在令人擔心,還是有賺一點錢就賣掉比較妥當。

港股
富智康集團(2038.hk)
去年沒有股利且股票跌到 0.x 元,當初想說這個時候應該要再加碼才對,但富智康看來 ROE, ROA 和淨利潤都是負的,真的很難再投錢進去了,雖然他不會倒,但若錢一直卡在這裡沒讓你賺錢,也是會妨礙達標的進度,現在只能希望發點股息,有賺錢的話應該會賣掉來換其他比較穩定且有在賺錢的股票。

中國恆大(3333.hk)
去年發了 4.5% 的股利算是相當好但股價卻走低,公司仍有在賺錢但股票卻起起伏伏,還是得持續注意內房股是否未來看好,若沒啥大問題的話應該是會留著,有資金的話也可能會再加碼。

香港電訊有限公司(6823.hk)
去年 2 月買的股票,看上了他是通訊相關產業以及高殖利率,是目前唯一有獲利的股票,去年股息發了 6.5%,是投資組合中,唯二有達到保守資金要賺 5.2% 以前的投資,若有資金的話,一定要再找好買點加碼才行。

美股
Senior Housing Properties Trust(SNH)
去年發了 5.52% 的股利,是投資組合中,唯二有達到保守資金要賺 5.2% 以前的投資,若有資金的話,一定要再找好買點加碼才行,老人公寓和養老院物業在未來應該還是會持續看好。

投資數據(與去年比較)
交易次數:6 (-66%)
投報率:1.47% (-3.31)

結論:
大方向還是沒有改變,以 7 成保守 3 成穩健的目標持續前進,期望今年有更好的發展,若手上有資金時,一定要考慮清楚產業、公司未來性、以及是否有賺錢等等數字,不要盲從或躁進。

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